Центробанк России (ЦБ) выпустил методические рекомендации для кредитных организаций, в которых призвал предупреждать несовершеннолетних, открывающих счета, о потенциальных рисках вовлечения в операции по отмыванию доходов и дропперство. Согласно данным, опубликованным на сайте регулятора, с такими ситуациями часто сталкиваются клиенты в возрасте от 14 до 18 лет.

В рекомендациях также указано, что банки обязаны информировать родителей или законных представителей о выданных подросткам картах. Представители ЦБ отметили, что с целью предотвращения незаконных операций банки могут уточнить условия действующих договоров, внедрив в них меры, направленные на защиту молодых клиентов.

Кредитным организациям рекомендовано определять признаки, которые могут свидетельствовать о вовлечении несовершеннолетних в противоправные схемы. Для этого банкам следует изучить, кто из родственников может переводить деньги подросткам и кому сами несовершеннолетние намерены переводить средства.

В дополнение к этому, в договорах может быть установлен лимит на проведение отдельных операций, например, не более 100 тысяч рублей в месяц от незнакомых отправителей. Если банк выявит крупные переводы от неизвестных лиц или большие суммы, которые подросток переводит сам, он должен будет связаться с его законным представителем.

Если возникают подозрения, что операции совершает не сам подросток или он находится под чьим-то влиянием, кредитная организация имеет право отказать в проведении транзакций. Эти меры призваны повысить уровень безопасности и защитить молодежь от вовлечения в незаконные деятельности, о чем ранее говорила глава ЦБ Эльвира Набиуллина.