Банк России опубликовал рекомендации для кредитных организаций, направленные на борьбу с использованием корпоративных карт “технических компаний” в теневом бизнесе, включая онлайн-казино и финансовые пирамиды. Регулятор заявил о необходимости проводить проверку переводов с карт физических лиц на счета этих компаний, которые не ведут реальной хозяйственной деятельности.

Согласно информации, предоставленной ЦБ, многие из таких “технических компаний” созданы исключительно для совершения подозрительных финансовых операций. В связи с этим, банки должны анализировать все переводы между физическими и юридическими лицами, чтобы выявлять потенциальные риски.

Кроме того, регулятор предлагает внедрять онлайн-мониторинг операций клиентов, что позволит быстро обнаруживать дропперов и предотвратить незаконные финансирования. В случае подтверждения рисков, банки могут вводить ограничения на проведение операций для таких клиентов.

Ассоциация банков России также обратилась к регуляторам с просьбой отложить срок проверки данных иностранных абонентов с 1 июля 2025 года на 1 марта 2026 года. Это связано с необходимостью верификации большого числа иностранных граждан, на что потребуется время и значительные ресурсы.

Банкиры подчеркивают, что требование о перепроверке данных может привести к массовым отключениям связи для иностранных клиентов, что в свою очередь может дестабилизировать существующие системы управления данной информацией. Они призывают законодателей принять меры для решения этих проблем, чтобы избежать социальной напряженности и нарушений правопорядка.